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Concorso Coadiutori Banca d'Italia - Profilo A
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Da: purble 82 16/06/2015 18:23:11
per le ib è fondamentale il rischio reputazionale oltre a ctp e mercato. Il core delle ib è la consulenza e l' underwriting. se si diffonde la cattiva reputazione allora la ib chiude.

anche le cb. hanno come hanno detto prima da @auditor, per me. tutti i rischi:

trasformazione scadenza: liquidità e tasso
trasformazione funzioni obiettivo rischio/rendimento e rischio/costo: di credito
di mercato per l'adozione degli ias 39, della cartolarizzazione e derivati(vedi trading book)
ctp per l' uso derivati
operativo: è intrinseco alla banca stessa
Rispondi

Da: Auditor85 16/06/2015 18:33:59
a mio avviso il rischio di interesse è fondamentale in luogo dell'attività di asset transformer svolta dalle BC...
il punto è che anche le banche di invesitmento fanno credito....magari lo fanno con prodotti non plain vanilla e con importi unitari ovviamente molto maggiori, ma l'attività creditizia non è trascurabile.

Ci sono delle IB che svolgono principalmente attività creditizia e sono poco operative sui mercati.

Il paper BIS secondo me potrebbe essere appannaggio solo di chi ha fatto un dottorato in economia delle aziende di credito...purtroppo non escludo che la commissione potesse volere quel livello di dettaglio....
Rispondi

Da: dubbiodellasera 16/06/2015 18:44:25
Quando escon risultati?
Rispondi

Da: dubbiosocronico 16/06/2015 19:08:26
Esatto, nn era un livello universitario ma un qualcosa in più, legato a studi post universitari o esperienza lavorativa. Io nn credo che passeranno 80-100 persone, ma molte di meno. Rispetto. 2011 e 2013, é cambiato il tipo di tema estratto. Sarebbe interessante sapere da chi ci lavora, quale era l'obiettivo finale, al di lá delle solite frasi fatte 'cerchiamo di prendere i migliori'. Forse selezionare chi, x studi post univ o x esperienza, é giá pronto x essere lanciato nella mischia? Nulla di male, peró avrei preferito saperlo a dicembre
Rispondi

Da: Auditor85 16/06/2015 19:15:51
Tutti quelli che conosco che hanno passato il concorso avevano un'esperienza di studio o di lavoro post universitaria.

Ciò non toglie che chi si laurea in finanza a pieni voti in un buon ateneo credo possa passarlo al primo tentativo...
Rispondi

Da: dubbiosocronico 16/06/2015 19:28:33
Tanto varrebbe mettere le esperienze post università cm requisito. Anche se nn ci sono a livello formale, agiscono a livello sostanziale.

Poi la storia delle persone coi fogli sotto al banco é clamorosa. A pensarci ora che so che sono fuori avrei fatto la spia su tutto.
Rispondi

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Da: dubbiosocronico 16/06/2015 19:30:41
Che poi ripeto, le tracce degli anni scorsi le faceva anche chi si era sacrificato ed aveva studiato le nottate come me, pur non lavorando in banca.

Quest'anno invece ti attaccavi. Strano perché dicono che vogliono assumere. Evidentemente chi dicono loro. Sennó nn si spiega.
Rispondi

Da: Aaaaaaaaaaaaaaaaaa 16/06/2015 19:42:05
State esagerando, io invece conosco molti neolaureati chd hanno vinto. Io stesso sono neolaureato e non mi piango così addosso per le tracce. Aspetto serenamente i risultati, se non passeró vorrà dire che c'era gente pu�º brava di me, fine.
Rispondi

Da: purble 82 16/06/2015 20:30:45
sempre e solo per il confronto credo di aver trovato la quadratura del cerchio.
la risposta al terzo quesito è organizzazione e gestione rischio
vi invito a leggere il paper di DRAGHI del 2008
a me è sembrato illuminante e ha risolto i molti dubbi sul famoso terzo punto.
a voi la lettura e magari lo commentiamo se vi va

www.bancaditalia.it/pubblicazioni/interventi.../draghi_110608.pdf
Rispondi

Da: purble 82 16/06/2015 20:31:55
scrivete su Google banche e lezioni sul mercato dalla crisi
banca d' italia
Rispondi

Da: dubbiosocronico 16/06/2015 20:36:01
Purble beato te che pensi di aver preso i primi due punti e ti concentri sul terzo!!!
Rispondi

Da: dubbiosocronico 16/06/2015 20:48:58
Qlcuno ha idea di quando usciranno i verdetti?
Rispondi

Da: oicr 16/06/2015 20:52:26
purble io questo paper di draghi l ho studiato :) l ho integrato con i miei riassunti
Rispondi

Da: oicr 16/06/2015 20:56:17
Rispondi

Da: purble 82 16/06/2015 21:20:38
:-)
Stessa lunghezza d onda
tu cs hai scritto terzo punto
Rispondi

Da: oicr 16/06/2015 21:22:49
te l ho detto secondo basilea due e strayegie cartolarizzaz ricerca redditivita derivati . terzo punto bas tre eun eur banc
Rispondi

Da: dubbiosocronico 16/06/2015 21:26:37
Ahahahahah siete comici. Speriamo nn passi nessuno di voi due.
Rispondi

Da: JumpDiffusionModel 16/06/2015 21:28:13
Purble,
Non c'era bisogno di scomodare Draghi per dire che avevo ragione sul terzo punto...😉
Oicr mi sembra in linea con quanto dicevo
Rispondi

Da: purble 82 16/06/2015 22:32:58
Simpatico
):-)
Rispondi

Da: oicr 16/06/2015 22:33:45
purble tranquillo. sec me hai fatto un ottimo lavoro. sei troppo in gamba. cmq se vuoi ho tanti di quei paper. se mi scrivi te li giro
Rispondi

Da: Vabbè 16/06/2015 22:34:17
Un po' vi contraddite da soli.. Prima dite che la crisi è fuori ambito poi la ritirate in causa.. Boh.. Vedremo che pensa la commissione..io non sono neanche più sicuro di cosa ho scritto e di cosa ho pensato di scrivere.. Ragazzi che reference state usando x strategia e programmazione e controllo?
Rispondi

Da: bo 16/06/2015 22:41:13
Scusa però purble come può un paper del 2008, cioè di 7 anni fa, rispondere coerentemente ad una domanda che chiede degli ultimi anni?
Rispondi

Da: purble 82 16/06/2015 22:51:10
Appunto tu sai esattamente intendo matematicamente cosa significa ultimi anni?
Rispondi

Da: Che scempio 16/06/2015 23:13:23
Spero che almeno del profilo A passino i migliori. Al B sono passati i più scarsi... Roba da non crederci! Auguro davvero ai ragazzi meritevoli del profilo A tipo oicr, purple, aziendali sta di passare! In bocca al lupo davvero!
Rispondi

Da: vabbe'' 16/06/2015 23:23:28
pochi post fa dicevate che la crisi era eccessivamente 'antica'.. Io non lo so come non lo sa nessuno di noi cosa intendesse la commissione con recente.. Valuteranno loro.. Non noi.. solo sul terzo punto (secondo me il più' semplice da interpretare) c'è' chi ha messo crisi finanziaria, Basilea 3, Unione bancaria, operazioni di rifinanziamento a lungo termine.. Chi ha ragione? Boh.. secondo me l'unione bancaria non era proprio pertinente.. Ma magari sbaglio.. Sui primi due punti c'è chi ha inteso business model più sotto un profilo organizzativo, chi ha parlato di 'tipi' diversi di banca.. Chi ha interpretato i rischi facendo riferimento all'insaputa e chi invece li ha elencati.. Chi ha interpretato l'eq finanziario facendo riferimento alla trasformazione delle scadenze e al rischio di liquidità chi ha parlato delle operazioni di tesoreria ecc.. Insomma è difficile autovalutarsi con una traccia così.. Proviamo a guardare oltre.. A pensare all'orale.. Tanto i compiti li corregge la commissione non noi.. Io da domani studio x l'orale.. Poi si vedrà. Buona notte
Rispondi

Da: JumpDiffusionModel 16/06/2015 23:26:40
Allora sei recidivo Purble...
Il paper l'ho letto e sebbene del 2008 è interessante per due motivi:
1) Sottolinea il ruolo della crisi come spartiacque portatore di mutatementi giganteschi
2) Immagina possibili mutamenti regolamentari e strategici che in linea di massima si sono poi verificati
La questione non è solo quanti anni sono gli ultimi anni, ma che quanto accaduto dopo la crisi ha spazzato via tanta roba che valeva prima.
Hai guardato il grafico sui volumi di emissione di Abs che ti indicavo?
È uno dei tanti esempi che conferma quanto vado dicendo da stamattina.
In statistica, un processo del genere si stima con i cosiddetti 'regime switching' models, il termine la dice tutta. Qui siamo davanti ad un Avanti Cristo ed una Dopo Cristo della Finanza. Sei troppo intelligente per nasconderti dietro ad un 'non sappiamo quanti anni sono gli ultimi anni'.
Detto questo, io non so con esattezza cosa hai scritto al terzo punto.
Ma resta un fatto chiaro: l'originate to distribuite, così come la redditività su derivati complessi, affondano le radici nella fine degli Anni Novanta fino al 2006/2007. I mutamenti 'degli ultimi anni' hanno sconfessato entrambe le strategie riducendole ad un ruolo molto più circoscritto e spesso opportunistico.
Mi spiace, ma questo non è soggettivo. È un dato di fatto dolorosamente chiaro alle decine di migliaia di licenziati in Investiment Banking
Rispondi

Da: purble 82 16/06/2015 23:51:29
va be jump adesso sei tu che vuoi difendere ad ogni costo
io ti dico che oggi operativamente noi in banca, e lavoro in direzione crediti, cartolarizziamo tutto anche il leasing e anche i crediti futuri con cessione notarile insomma tutto.
se questo è quello che fanno le piccole banche, io ti dico che lavoro nel terzo/quarto gruppo italiano.

Se non fosse sufficiente come ho detto prima il libro di forestieri è del 2011 ed è scritto con la crisi in corso.
Forestieri e Mottura (2013 cap 7) parlano proprio della disintermediazione creditizia con la cartolarizzazione
Inoltre, le statistiche come ben saprai sono manipolabili e flessibili a seconda del campione e della tecnica usata.
io RIBADISCO CHE Più DI UNA SOLUZIONE ERA POSSIBILE perché la traccia era ampia, e forse TROPPO.
"Fattori regolamentari e di mercato che negli ultimi anni hanno inciso sulle strategie era questa la traccia"
io ho parlato dell' apertura al mercato e della convergenza dei sistemi banco e mercato centrici.
e ciò è avvenuto con la cartolarizzazione l' uso di derivati creditizi e di basilea 2
ovviamente ho citato basel 3 come intervento necessario.
come ha detto qualcuno prima di me, jump è inutile scervellarsi.
io speravo che un interno avesse dipanato qualche dubbio in più ma ciò rimane una chimera.
E' oltremodo strano che le tracce non vengano pubblicate.
Tu dimostri di essere preparato e ti auguro di andare avanti.
Detto questo se nessun interno interviene chiudiamola qui, perché io riconosco che le tue argomentazioni sono valide ma altrettanto a menta fredda riconosco che l' apertura al mercato è una strategia sospinta da fattori di mercato (cartolarizzazione e credit derivat) e da fattori regolamentari(primo e terzo pilastro di basilea 2)
Buona notte.

@oicr ho chiuso quella mail..domani se ne riapro un altra ti contatto.
ti auguro di essere tra i fortunati.

notte.
Rispondi

Da: Attila77 17/06/2015 00:57:04
Egregi colleghi, vedo discussioni interessanti, ma secondo me state ignorando gli effeti ambro-politici della finanza strutturata a cui abbiamo assistito inesorabilmente negli ultimi 2-4-6-8 anni e ripresi da Saunders o Rolando-Mou (cap.15, par. 8,7 ma anche appendice 9bis), che sono rappresentati dai modelli GARCH del fracking neurale switch e rappresentano il momento finanzo-centrico che vede la crisi come boa tra prima e dopo... Se ne parlava giá da diversi anni: http://goo.gl/svRTdK
Rispondi

Da: dubbiosocronico 17/06/2015 06:57:09
La cosa bella é che dopo 14 giorni ancora nn sappiamo neanche cm andava svolta la traccia, se bastava parlare di banche commerciali vs investmente banking o banche tradizionali vs banche universali che si aprono ai mercati, o se già cm impostazione si voleva altro. Il terzo punto é preceduto da altri due...
Rispondi

Da: oicr 17/06/2015 07:05:28
io lavoro nel primo gruppo bancario e confermo quanto scritto da purble. ieri proprio ho visto un mutuo cartolarizzato di una grossa azienda..
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Da: purble 82	16/06/2015 18:23:11
per le ib è fondamentale il rischio reputazionale oltre a ctp e mercato. Il core delle ib è la consulenza e l' underwriting. se si diffonde la cattiva reputazione allora la ib chiude. anche le cb. hanno come hanno detto prima da @auditor, per me. tutti i rischi: trasformazione scadenza: liquidità e tasso trasformazione funzioni obiettivo rischio/rendimento e rischio/costo: di credito di mercato per l'adozione degli ias 39, della cartolarizzazione e derivati(vedi trading book) ctp per l' uso derivati operativo: è intrinseco alla banca stessa
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Da: Auditor85	16/06/2015 18:33:59
a mio avviso il rischio di interesse è fondamentale in luogo dell'attività di asset transformer svolta dalle BC... il punto è che anche le banche di invesitmento fanno credito....magari lo fanno con prodotti non plain vanilla e con importi unitari ovviamente molto maggiori, ma l'attività creditizia non è trascurabile. Ci sono delle IB che svolgono principalmente attività creditizia e sono poco operative sui mercati. Il paper BIS secondo me potrebbe essere appannaggio solo di chi ha fatto un dottorato in economia delle aziende di credito...purtroppo non escludo che la commissione potesse volere quel livello di dettaglio....
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Da: dubbiodellasera	16/06/2015 18:44:25
Quando escon risultati?
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Da: dubbiosocronico	16/06/2015 19:08:26
Esatto, nn era un livello universitario ma un qualcosa in più, legato a studi post universitari o esperienza lavorativa. Io nn credo che passeranno 80-100 persone, ma molte di meno. Rispetto. 2011 e 2013, é cambiato il tipo di tema estratto. Sarebbe interessante sapere da chi ci lavora, quale era l'obiettivo finale, al di lá delle solite frasi fatte 'cerchiamo di prendere i migliori'. Forse selezionare chi, x studi post univ o x esperienza, é giá pronto x essere lanciato nella mischia? Nulla di male, peró avrei preferito saperlo a dicembre
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Da: Auditor85	16/06/2015 19:15:51
Tutti quelli che conosco che hanno passato il concorso avevano un'esperienza di studio o di lavoro post universitaria. Ciò non toglie che chi si laurea in finanza a pieni voti in un buon ateneo credo possa passarlo al primo tentativo...
Rispondi

Da: dubbiosocronico	16/06/2015 19:28:33
Tanto varrebbe mettere le esperienze post università cm requisito. Anche se nn ci sono a livello formale, agiscono a livello sostanziale. Poi la storia delle persone coi fogli sotto al banco é clamorosa. A pensarci ora che so che sono fuori avrei fatto la spia su tutto.
Rispondi

Da: dubbiosocronico	16/06/2015 19:30:41
Che poi ripeto, le tracce degli anni scorsi le faceva anche chi si era sacrificato ed aveva studiato le nottate come me, pur non lavorando in banca. Quest'anno invece ti attaccavi. Strano perché dicono che vogliono assumere. Evidentemente chi dicono loro. Sennó nn si spiega.
Rispondi

Da: Aaaaaaaaaaaaaaaaaa	16/06/2015 19:42:05
State esagerando, io invece conosco molti neolaureati chd hanno vinto. Io stesso sono neolaureato e non mi piango così addosso per le tracce. Aspetto serenamente i risultati, se non passeró vorrà dire che c'era gente pu�º brava di me, fine.
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Da: purble 82	16/06/2015 20:30:45
sempre e solo per il confronto credo di aver trovato la quadratura del cerchio. la risposta al terzo quesito è organizzazione e gestione rischio vi invito a leggere il paper di DRAGHI del 2008 a me è sembrato illuminante e ha risolto i molti dubbi sul famoso terzo punto. a voi la lettura e magari lo commentiamo se vi va www.bancaditalia.it/pubblicazioni/interventi.../draghi_110608.pdf
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Da: purble 82	16/06/2015 20:31:55
scrivete su Google banche e lezioni sul mercato dalla crisi banca d' italia
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Da: dubbiosocronico	16/06/2015 20:36:01
Purble beato te che pensi di aver preso i primi due punti e ti concentri sul terzo!!!
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Da: dubbiosocronico	16/06/2015 20:48:58
Qlcuno ha idea di quando usciranno i verdetti?
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Da: oicr	16/06/2015 20:52:26
purble io questo paper di draghi l ho studiato :) l ho integrato con i miei riassunti
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Da: purble 82	16/06/2015 21:20:38
:-) Stessa lunghezza d onda tu cs hai scritto terzo punto
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Da: oicr	16/06/2015 21:22:49
te l ho detto secondo basilea due e strayegie cartolarizzaz ricerca redditivita derivati . terzo punto bas tre eun eur banc
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Da: dubbiosocronico	16/06/2015 21:26:37
Ahahahahah siete comici. Speriamo nn passi nessuno di voi due.
Rispondi

Da: JumpDiffusionModel	16/06/2015 21:28:13
Purble, Non c'era bisogno di scomodare Draghi per dire che avevo ragione sul terzo punto...😉 Oicr mi sembra in linea con quanto dicevo
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Da: purble 82	16/06/2015 22:32:58
Simpatico ):-)
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Da: oicr	16/06/2015 22:33:45
purble tranquillo. sec me hai fatto un ottimo lavoro. sei troppo in gamba. cmq se vuoi ho tanti di quei paper. se mi scrivi te li giro
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Da: Vabbè	16/06/2015 22:34:17
Un po' vi contraddite da soli.. Prima dite che la crisi è fuori ambito poi la ritirate in causa.. Boh.. Vedremo che pensa la commissione..io non sono neanche più sicuro di cosa ho scritto e di cosa ho pensato di scrivere.. Ragazzi che reference state usando x strategia e programmazione e controllo?
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Da: bo	16/06/2015 22:41:13
Scusa però purble come può un paper del 2008, cioè di 7 anni fa, rispondere coerentemente ad una domanda che chiede degli ultimi anni?
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Da: purble 82	16/06/2015 22:51:10
Appunto tu sai esattamente intendo matematicamente cosa significa ultimi anni?
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Da: Che scempio	16/06/2015 23:13:23
Spero che almeno del profilo A passino i migliori. Al B sono passati i più scarsi... Roba da non crederci! Auguro davvero ai ragazzi meritevoli del profilo A tipo oicr, purple, aziendali sta di passare! In bocca al lupo davvero!
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Da: vabbe''	16/06/2015 23:23:28
pochi post fa dicevate che la crisi era eccessivamente 'antica'.. Io non lo so come non lo sa nessuno di noi cosa intendesse la commissione con recente.. Valuteranno loro.. Non noi.. solo sul terzo punto (secondo me il più' semplice da interpretare) c'è' chi ha messo crisi finanziaria, Basilea 3, Unione bancaria, operazioni di rifinanziamento a lungo termine.. Chi ha ragione? Boh.. secondo me l'unione bancaria non era proprio pertinente.. Ma magari sbaglio.. Sui primi due punti c'è chi ha inteso business model più sotto un profilo organizzativo, chi ha parlato di 'tipi' diversi di banca.. Chi ha interpretato i rischi facendo riferimento all'insaputa e chi invece li ha elencati.. Chi ha interpretato l'eq finanziario facendo riferimento alla trasformazione delle scadenze e al rischio di liquidità chi ha parlato delle operazioni di tesoreria ecc.. Insomma è difficile autovalutarsi con una traccia così.. Proviamo a guardare oltre.. A pensare all'orale.. Tanto i compiti li corregge la commissione non noi.. Io da domani studio x l'orale.. Poi si vedrà. Buona notte
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Da: JumpDiffusionModel	16/06/2015 23:26:40
Allora sei recidivo Purble... Il paper l'ho letto e sebbene del 2008 è interessante per due motivi: 1) Sottolinea il ruolo della crisi come spartiacque portatore di mutatementi giganteschi 2) Immagina possibili mutamenti regolamentari e strategici che in linea di massima si sono poi verificati La questione non è solo quanti anni sono gli ultimi anni, ma che quanto accaduto dopo la crisi ha spazzato via tanta roba che valeva prima. Hai guardato il grafico sui volumi di emissione di Abs che ti indicavo? È uno dei tanti esempi che conferma quanto vado dicendo da stamattina. In statistica, un processo del genere si stima con i cosiddetti 'regime switching' models, il termine la dice tutta. Qui siamo davanti ad un Avanti Cristo ed una Dopo Cristo della Finanza. Sei troppo intelligente per nasconderti dietro ad un 'non sappiamo quanti anni sono gli ultimi anni'. Detto questo, io non so con esattezza cosa hai scritto al terzo punto. Ma resta un fatto chiaro: l'originate to distribuite, così come la redditività su derivati complessi, affondano le radici nella fine degli Anni Novanta fino al 2006/2007. I mutamenti 'degli ultimi anni' hanno sconfessato entrambe le strategie riducendole ad un ruolo molto più circoscritto e spesso opportunistico. Mi spiace, ma questo non è soggettivo. È un dato di fatto dolorosamente chiaro alle decine di migliaia di licenziati in Investiment Banking
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Da: purble 82	16/06/2015 23:51:29
va be jump adesso sei tu che vuoi difendere ad ogni costo io ti dico che oggi operativamente noi in banca, e lavoro in direzione crediti, cartolarizziamo tutto anche il leasing e anche i crediti futuri con cessione notarile insomma tutto. se questo è quello che fanno le piccole banche, io ti dico che lavoro nel terzo/quarto gruppo italiano. Se non fosse sufficiente come ho detto prima il libro di forestieri è del 2011 ed è scritto con la crisi in corso. Forestieri e Mottura (2013 cap 7) parlano proprio della disintermediazione creditizia con la cartolarizzazione Inoltre, le statistiche come ben saprai sono manipolabili e flessibili a seconda del campione e della tecnica usata. io RIBADISCO CHE Più DI UNA SOLUZIONE ERA POSSIBILE perché la traccia era ampia, e forse TROPPO. "Fattori regolamentari e di mercato che negli ultimi anni hanno inciso sulle strategie era questa la traccia" io ho parlato dell' apertura al mercato e della convergenza dei sistemi banco e mercato centrici. e ciò è avvenuto con la cartolarizzazione l' uso di derivati creditizi e di basilea 2 ovviamente ho citato basel 3 come intervento necessario. come ha detto qualcuno prima di me, jump è inutile scervellarsi. io speravo che un interno avesse dipanato qualche dubbio in più ma ciò rimane una chimera. E' oltremodo strano che le tracce non vengano pubblicate. Tu dimostri di essere preparato e ti auguro di andare avanti. Detto questo se nessun interno interviene chiudiamola qui, perché io riconosco che le tue argomentazioni sono valide ma altrettanto a menta fredda riconosco che l' apertura al mercato è una strategia sospinta da fattori di mercato (cartolarizzazione e credit derivat) e da fattori regolamentari(primo e terzo pilastro di basilea 2) Buona notte. @oicr ho chiuso quella mail..domani se ne riapro un altra ti contatto. ti auguro di essere tra i fortunati. notte.
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Da: Attila77	17/06/2015 00:57:04
Egregi colleghi, vedo discussioni interessanti, ma secondo me state ignorando gli effeti ambro-politici della finanza strutturata a cui abbiamo assistito inesorabilmente negli ultimi 2-4-6-8 anni e ripresi da Saunders o Rolando-Mou (cap.15, par. 8,7 ma anche appendice 9bis), che sono rappresentati dai modelli GARCH del fracking neurale switch e rappresentano il momento finanzo-centrico che vede la crisi come boa tra prima e dopo... Se ne parlava giá da diversi anni: http://goo.gl/svRTdK
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Da: dubbiosocronico	17/06/2015 06:57:09
La cosa bella é che dopo 14 giorni ancora nn sappiamo neanche cm andava svolta la traccia, se bastava parlare di banche commerciali vs investmente banking o banche tradizionali vs banche universali che si aprono ai mercati, o se già cm impostazione si voleva altro. Il terzo punto é preceduto da altri due...
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Da: oicr	17/06/2015 07:05:28
io lavoro nel primo gruppo bancario e confermo quanto scritto da purble. ieri proprio ho visto un mutuo cartolarizzato di una grossa azienda..
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