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Concorso Coadiutori Banca d'Italia - Profilo A
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Da: LOnorevole | 19/04/2015 14:23:06 |
Ciao Marta, grazie per le info. Sinceramente non ho fatto nulla su antiriciclaggio per questo chiedevo lumi. Purtroppo sono indietro col programma e non riuscirò a fare tutti gli argomenti. Sono un contabile, ho 32 anni e vivo a Roma. Te, invece? Che fai nella vita? Quanti anni hai? Dove vivi? | |
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Da: marta 8511 | 19/04/2015 14:37:28 |
Son di caserta e ho 26 anni. | |
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Da: LOnorevole | 19/04/2015 14:49:39 |
Che fai nella vita? | |
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Da: @martaaa | 19/04/2015 15:13:03 |
Ci dici il voto? | |
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Da: marta 8511 | 19/04/2015 15:16:29 |
Lavoro.in compass. ultima volta totalizzai alle.preselettive 47 | |
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Da: @martaaa | 19/04/2015 15:22:52 |
Posizionandoti al duecentesimo posto piu o meno? Grazie mille e in bocca al lupo | |
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Da: LOnorevole | 19/04/2015 15:24:01 |
Complimenti! Spero tu possa fare risultato anche stavolta, ma fino alla fine! :) | |
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Da: marta 8511 | 19/04/2015 15:39:20 |
No circa tra primi 50 | |
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Da: @martaaaa | 19/04/2015 16:05:06 |
Grazie buono a sapersi. Perche secondo le fonti interne delle sole di qst forum dovrebbe essere il punteggio minimo ciaooo grazoe di nuovo | |
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Da: @ Fisherman da NuovoNelForum | 19/04/2015 16:08:35 |
Grazie mille della risposta!!! A questo punto non mi torna la risposta al quesito 32 del test2 del 2013 Banca con duration gap positiva che intende coprirsi dagli effetti di una variazione sfavorevole dei tassi d'interesse e mantenere i benefici di una variazione favorevole deve: A acquisto di un CAP sui tassi B acquisto di una call su obbligazioni C vendita di una put su obbligazioni D acquisto di un floor sui tassi La risposta corretta è la A ma non ho capito il ragionamento, qualcuno riuscirebbe a spiegarmelo? Grazie Ci si vede martedì!!! ;) NuovoNelForum | |
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Da: @marta | 19/04/2015 16:14:04 |
Se la scorsa volta, che era più facile data la presenza delle domande di logica, con47 eri intorno alla 50esima posizione, cm giustamente hanno detto gli interni questa volta basterà fare 40-45 x essere nei top 350. É un punteggio abb alto ragazzi, poco da dire. | |
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Da: Greta86sw | 19/04/2015 16:35:00 |
Io l'altra volta ho fatto 38 | |
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Da: prince80 | 19/04/2015 16:55:36 |
io 42 | |
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Da: Oscar86_a | 19/04/2015 16:55:50 |
Ciao, ho più di un dubbio sulla traccia di finanza del 2013 quando chiede di calcolare il beta delle attività, del debito e delle azioni della società. Come si calcolano? Alcune cose di finanza proprio non mi entrano in testa..:( | |
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Da: @ @marta | 19/04/2015 16:58:17 |
Sei un idiota | |
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Da: @e tutti | 19/04/2015 17:26:04 |
Chi ha passato quelle 2013 dovrebbe essere tranquillo, agli scritti arriva anche questa volta | |
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Da: Oscar86_a | 19/04/2015 17:42:37 |
Ciao @Marta siamo tutti qui per condividere dubbi e chiedere chiarimenti. L'educazione ovviamente non agevola il passaggio delle preselettive ma è comunque buona norma in tutte le circostanze. Forse la mia domanda è una banalità ma proprio per questo rispondere in maniera veloce non ti dovrebbe tediare piu di tanto. | |
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Da: marta 8511 | 19/04/2015 17:51:45 |
Hei non sono stata io ad offendere giuro! | |
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Da: walter rm | 19/04/2015 17:53:35 |
Come vi sentite? Come.state? Che ripetete | |
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Da: @tutti | 19/04/2015 18:00:47 |
Secondo voi i punteggi si distribuiscono sec una normale o una lognormale? :) | |
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Da: NuovoNelForum | 19/04/2015 18:01:06 |
@ fishermen @ tutti A questo punto non mi torna la risposta al quesito 32 del test2 del 2013 Banca con duration gap positiva che intende coprirsi dagli effetti di una variazione sfavorevole dei tassi d'interesse e mantenere i benefici di una variazione favorevole deve: A acquisto di un CAP sui tassi B acquisto di una call su obbligazioni C vendita di una put su obbligazioni D acquisto di un floor sui tassi La risposta corretta è la A ma non ho capito il ragionamento, qualcuno riuscirebbe a spiegarmelo? Grazie Ci si vede martedì!!! ;) NuovoNelForum | |
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Da: io@nuovo del forum | 19/04/2015 18:22:24 |
Una banca con duration Gap positiva soffre una riduzione nel valore degli Asset se i tassi salgono. Quindi compra un cap: si copre col cap da tassi superiori a un tasso limite (appunto il cap). Se i tassi scendono beneficia della riduzione senza alcun limite. Spero di essermi spiegato. Ciao | |
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Da: @e tutti | 19/04/2015 18:32:41 |
Ccredo una normale | |
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Da: @io da NuovoNelForum | 19/04/2015 22:58:24 |
Grazie mille della risposta, ma non mi è chiara una cosa: acquistando un CAP mi copro dal sul tasso d'interesse in termini reddituali se ho degli interessi passivi da pagare; se ho un duration gap positivo e il tasso d'interesse sale allora (come hai giustamente detto tu) soffro una riduzione del valore degli asset ma comprando un CAP non capisco come faccio a coprirmi. L'acquisto del CAP non mi permette di"bloccare" il valore degli asset e in caso di una aumento dei tassi il valore dei miei asset tenderà comunque a ridursi in quanto il loro valore viene scontato a tassi d'interesse più alti. Scusa ma non riesco a capire il concetto, potresti ridirmelo in altri termini? Grazie mille | |
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Da: io@nuovo del forum | 19/04/2015 23:14:20 |
Si il valore della asset si riduce, quindi da un lato c perdi. Ma dall altro c guadagni perché se hai un cap a 3% e il tasso va a 4% tu ricevi un flusso di cassa positivo che va a compensare la perdita sull' asset. | |
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Da: @io da NuovoNelForum | 20/04/2015 00:10:01 |
Non ti seguo, se acquisto un CAP a 3% e il tasso va a 4% io, dal lato delle passività, pago comunque un interesse del 4% ma ricevo la differenza tra il tasso di mercato (4%) e quello CAP (3%) perciò incasso 1%, questo come mi consente di coprirmi da un deprezzamento degli asset dovuto al rialzo del tasso? L'acquisto del CAP al 3% mi permette di non perdere in termini di interessi passivi in hp di incrementi del tasso e di beneficiare, in termini di minori interessi passivi, in hp di decremento dei tassi No? | |
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Da: @nuovo nel forum | 20/04/2015 08:04:16 |
Sei di coccio | |
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Da: io | 20/04/2015 08:31:21 |
Mmm allora te la spiego come l'ho interpretata io: Supponiamo che la banca A ha stimato di avere una duration gap positiva tale per cui un incremento dell'1% (dal 3% al 4%) dei tassi di interesse genera una perdita di 100.000euro dovuta a svalutazione di obbligazioni nell'attivo. Allora per coprirsi la banca può ad esempio acquistare un cap con un nozionale 10.000.000euro con strike 3%, tale per cui se il tasso va al 4% riceverà (4%-3%)*10.000.000=100.000euro , andando a compensare le perdite che ha subito per via della svalutazione delle obbligazioni nell'attivo. Si invece i tasi diminuiscono (es vanno da 3% a 2%) allora la banca beneficerà del fatto di avere una duration gap positiva, mentre il CAP non genera alcun flusso di cassa. Quindi la banca mantiene i benefici di una variazione favorevole (in questo caso una riduzione) dei tassi. Claro? Buona fortuna per domani | |
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Da: io | 20/04/2015 08:32:40 |
scusa gli errrori ortografici ma andavo di fretta =) | |
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Da: @io da NuovoNelForum | 20/04/2015 09:11:25 |
Chiarissimo e gentilissimo!!! Grazie mille! Buona fortuna che a te! | |
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