- Che cos'è il mercato dei cambi?   È l'insieme delle operazioni con le quali le valute estere sono scambiate contro moneta nazionale o contro altre valute estere nei centri di cambi di tutto il mondo; qui si formano i "tassi di cambio"

- Che cos'è il mercato mobiliare?   L'insieme di tutte le contrattazioni, aventi per oggetto titoli rappresentativi di capitale di rischio e di prestiti a medio e lungo termine

- Che cos'è la direttiva MIFID?   È una direttiva europea a tutela degli investitori, che impone agli intermediari (in particolare banche e imprese di investimento) e ai consulenti finanziari di fornire una serie di informazioni ai propri clienti prima di effettuare operazioni di investimento, al fine di renderli consapevoli delle condizioni e delle modalità di svolgimento del loro rapporto con l'intermediario

- Che cos'è un contratto di opzione?   È uno strumento finanziario con il quale una delle parti, dietro pagamento di un corrispettivo (premio), ottiene la facoltà di acquistare o di vendere, ad un prezzo prestabilito, ad una data di scadenza o entro una data di scadenza, un certo quantitativo dell'attività sottostante

- Che cos'è un contratto futures?   È uno strumento finanziario attraverso il quale le parti si impegnano a scambiarsi, ad una scadenza prefissata e ad un prezzo prestabilito, un determinato quantitativo dell'attività sottostante

- Che cos'è un'OPA?   È una tecnica per l'acquisizione di prodotti finanziari, incentrata sulla formulazione di una proposta di acquisto, rivolta ai titolari della categoria di prodotti interessata, con corrispettivo di denaro

- Che cosa indica un indice di Borsa?   Sintetizza il prezzo, più precisamente, il valore di un determinato mercato, o di un certo paniere composto dai titoli maggiormente rappresentativi e ne fotografa la situazione attraverso una misurazione sintetica ed esaustiva del trend del mercato stesso

- Che cosa si intende per "patrimonio di vigilanza"?   Capitale che ogni banca deve detenere per soddisfare i requisiti di vigilanza prudenziale

- Che cosa si intende per gestione di portafogli?   È la gestione su base discrezionale ed individualizzata di portafogli di investimento che includono uno o più strumenti finanziari, nell'ambito di un mandato conferito dai clienti

- Che cosa si intende per quotazione di borsa?   Il prezzo di uno strumento finanziario negoziato in un mercato regolamentato, derivante dall'incrocio tra la domanda e l'offerta ad esso relative

- Chi commette il reato di abuso di informazioni privilegiate o insider trading in quali sanzioni penali può incorrere?   Reclusione da 1 a 6 anni e una multa che può variare da ventimila a tre milioni di euro

- Chi intende effettuare l'avvio dell'offerta al pubblico deve, prima di procedere con l'offerta, pubblicare il prospetto, ossia metterlo a disposizione del pubblico. Tali informazioni potranno essere collocate:   In un unico documento o in documenti distinti: in quest'ultimo caso, le informazioni andranno distribuite tra un primo, e più corposo, documento, il cd. "documento di registrazione", una "nota informativa sugli strumenti ed i prodotti offerti" ed una "nota di sintesi"

- Chi svolge il compito di autorizzare, previa la verifica delle necessarie, le SIM all'esercizio dei servizi e delle attività di investimento?   La Consob, sentita la Banca d'Italia

- Commette il reato di manipolazione di mercato:   Chiunque diffonde notizie false o pone in essere operazioni simulate o altri artifizi concretamente idonei provocare una sensibile alterazione del prezzo di strumenti finanziari

- Con il Regolamento (UE) N. 513/2011 è stato rinnovato il regime di registrazione e di vigilanza permanente sulle agenzie di rating operanti sul territorio europeo. A quale autorità sono stati affidati in via esclusiva i poteri di super visione?   ESMA (European Security and Markets Authority)

- Con il termine lending-based crowdfunding ci si riferisce all'utilizzo di piattaforme digitali che consentono l'erogazione di prestiti ad imprese e privati da parte di una moltitudine di altri utenti all'interno delle medesime piattaforme, attraverso le quali:   I finanziatori e prenditori sottoscrivono un contratto di debito, con il quale i primi forniscono il capitale ai secondi, i quali si impegnano a restituirlo, ad una determinata scadenza, maggiorato di un tasso di interesse prestabilito

- Con l'espressione "vigilanza prudenziale" si intende l'insieme di:   Regole oggettive rivolte agli intermediari finanziari al fine di garantire l'efficienza e la sana e prudente gestione

- Con riguardo alle informazioni e alle comunicazioni pubblicitarie e promozionali, ai sensi del comma 3 dell'articolo 36 della delibera Consob 20307 del 2018, qual è il termine entro il quale un'impresa di investimento deve fornire al cliente informazioni riguardanti gli strumenti finanziari?   Prima della prestazione dei servizi di investimento o dei servizi accessori

- Con riguardo alle regole di comportamento e diritto di voto, ai sensi dell'articolo 35-decies del d. lgs. n. 58/1998 t.u.f., le Sgr che gestiscono i propri patrimoni:   Operano con diligenza, correttezza e trasparenza nell'interesse degli Oicr gestiti, dei relativi partecipanti e dell'integrità del mercato in modo tale da ridurre al minimo il rischio di conflitti di interesse anche tra i patrimoni gestiti e, in caso di situazioni di conflitto, agiscono in modo da assicurare comunque un equo trattamento degli Oicr gestiti; dispongono di adeguate risorse e procedure idonee ad assicurare l'efficiente svolgimento dei servizi; assicurano la parità di trattamento nei confronti di tutti i partecipanti a uno stesso Oicr

- Cos'è la cartolarizzazione dei crediti?   Tecnica finanziaria realizzata tra un istituto di credito e una società veicolo

- Cosa definisce il principio dell'Home country control?   Processo di libertà d'insediamento di attività finanziarie nell'ambito della Comunità europea secondo il quale qualunque soggetto che opera nel settore finanziario può esercitare la sua attività in tutti i paesi comunitari, senza dover chiedere alcuna autorizzazione allo Stato in cui intende operare il quale, sarà sempre sottoposto alla vigilanza delle autorità dello Stato comunitario in cui ha sede legale e amministrazione centrale

- Cosa prevede l'obbligo di informazione periodica? Le società emittenti hanno l'obbligo di mettere a disposizione del pubblico, presso la loro sede sociale e sul proprio sito internet un'ampia documentazione comprendente:   Copia del bilancio, relazione sulla gestione, relazione del collegio sindacale, relazione contenente il giudizio della società di revisione e se redatto il bilancio consolidato

- Cosa si intende con il termine FinTech?   È il termine utilizzato per descrivere le innovazioni tecnologiche applicate al campo finanziario e bancario, si utilizza per indicare servizi di finanziamento, pagamento e consulenza ad alta intensità tecnologia

- Cosa si intende con la locuzione soft law?   Norme prive di efficacia vincolante diretta

- Cosa si intende per offerta al pubblico di prodotti finanziari?   È quell'insieme di comunicazioni rivolta alle persone, in qualsiasi forma e con qualsiasi mezzo, che presenti sufficienti informazioni sulle condizioni dell'offerta e dei prodotti finanziari offerti così da mettere l'investitore in condizione di poter decidere se acquistare o meno tali prodotti finanziari

- Cosa si intende per rating?   Il rating rappresenta una misura dell'affidabilità creditizia, di uno specifico operatore o di un determinato titolo finanziario, che si basa su complesse valutazioni ed analisi volte a delineare la situazione economica, patrimoniale e finanziaria del soggetto esaminato

- Cosa solo le GEFIA?   Gestori dei fondi di investimento alternativi

- Cosa sono le SGR?   Sono delle società a cui è riservata l'attività di gestione collettiva del risparmio da prestare mediante l'istituzione di un fondo comune di investimento

- Cosa sono le SIM?   Sono delle società che si costituiscono con lo scopo esclusivo o principale di prestare servizi di investimento

- Costituisce raccolta del risparmio:   L'attività di acquisizione di fondi con obbligo di rimborso, sia sotto forma di depositi sia sotto altra forma

- Costituiscono prodotti finanziari ai sensi dell'art. 1 del t.u.f. (decreto legislativo 58/1998) i depositi bancari o postali non rappresentati da strumenti finanziari?   No, né quelli bancari né quelli postali