- La Centrale di Allarme Interbancaria (CAI) è...   Un archivio informatizzato degli assegni bancari e postali e delle carte di pagamento

- La clausola "non trasferibile"...   E' obbligatoria per l'emissione di assegni bancari o postali per importi pari o superiori a 1.000 euro

- La procedura Check Image Truncation (CIT) per quali assegni prevede la presentazione al pagamento in forma elettronica tramite invio dei soli dati contabili?   Per assegni bancari fino a 8.000 euro e circolari senza limiti di importo

- La procedura check image truncation prevede che...   Salvo casi particolari, l'assegno cartaceo venga conservato dal negoziatore per sei mesi dallo spirare del termine di presentazione.

- La procedura check image truncation prevede che...   Il negoziatore generi l'immagine dell'assegno assicurando, mediante apposizione della propria firma digitale, la conformita' dell'immagine all'originale cartaceo

- La ricevuta bancaria (RIBA) è...   E' una procedura d'incasso crediti, in cui l'impresa creditrice fornisce alla propria banca (banca assuntrice), attraverso un collegamento telematico, un supporto magnetico o un supporto cartaceo, gli estremi della ricevuta bancaria

- La società tesoriera, ossia l'entità che, all'interno di un gruppo societario, esegue trasferimenti di fondi per conto di altre società del gruppo da e verso soggetti esterni al gruppo medesimo, deve avere lo status di prestatore di servizi di pagamento?   Per eseguire pagamenti esterni, la società tesoriera non deve necessariamente avere lo status di prestatore di servizi di pagamento

- L'acronimo Sepa sta per...   Single Euro Payments Area

- L'addebito SEPA "SDD Core", a differenza dell'addebito "Business to Business", prevede che...   Il debitore abbia a facoltà di rimborso di una transazione SEPA DD autorizzata (operazione contestata nell'ambito di un mandato valido), entro 8 settimane dalla data di addebito, salvo il caso in cui il Debitore ed il Creditore abbiano prefissato l'importo che può essere addebitato.

- L'assegno deve essere presentato per l'incasso entro un certo numero di giorni dalla data di emissione?   Sì, l'assegno deve essere presentato per l'incasso entro otto giorni quando il comune di emissione è lo stesso di quello di pagamento (su piazza); quindici giorni se pagabile "fuori piazza" (in altro comune rispetto a quello di emissione)

- L'attività di gestione delle rimesse di denaro (money transfer) NON può essere svolta da...   Intermediari finanziari ex art 106 del TUB

- Le carte "usa e getta" sono...   Delle carte prepagate, rilasciate dall'emittente per un determinato importo e utilizzabili fino all'esaurimento della somma disponibile, in quanto non consentono successivi versamenti

- Le carte a spendibilità generalizzata o aperte sono...   Delle carte prepagate che consentono di spendere il valore in esse contenuto presso tutti gli esercenti nazionali ed esteri convenzionati con il circuito a cui aderisce l'emittente

- Le carte monouso o "chiuse" sono...   Delle carte prepagate le quali prevedono che il valore in esse contenuto possa essere utilizzato per fare acquisti solo presso l'emittente

- Le carte prepagate possono essere utilizzate...   Senza l'accensione di un conto corrente

- Le carte ricaricabili sono...   Delle carte prepagate, il cui titolare o terzo soggetto può incrementare o ripristinare il relativo importo prepagato tramite versamenti successivi, fino ad un determinato plafond stabilito dall'emittente

- Le carte usa e getta possono essere anonime?   Sì. Le carte usa e getta possono essere anonime

- Le disposizioni di vigilanza per gli istituti di pagamento prevedono...   Che gli istituti di pagamento inviino alla Banca d'Italia, con le modalità e nei termini da essa stabiliti, le segnalazioni periodiche nonché ogni altro dato e documento richiesto. Essi trasmettono anche i bilanci con le modalità e nei termini stabiliti dalla Banca d'Italia.

- Le operazioni all'interno di un gruppo societario sono incluse dall'ambito di applicazione della disciplina in materia di servizi di pagamento?   Sono escluse dall'ambito di applicazione della disciplina in materia di servizi di pagamento, perché l'operare all'interno di un perimetro circoscritto attenua le esigenze di tutela di ordinanti e beneficiari che intrattengono rapporti molto stretti tra loro partecipativi e/o contrattuali

- L'emissione di un assegno privo di provvista...   Costituisce un illecito amministrativo punito dalla legge con sanzioni amministrative e con la "revoca di sistema" (L. n. 386/90 come modificata dal D.Lgs. n. 507/99)

- L'European Payment Council ha sviluppato lo schema per i bonifici istantanei chiamato SEPA Instant Credit Transfer (SCTinst). Quali sono le caratteristiche di questi bonifici?   I bonifici istantanei possono essere ordinati per importi fino a 100.000 euro, salvo diverso accordo tra gli operatori; garantiscono fondi disponibili entro 10 secondi dall'ordine e possono dare conoscenza immediata ai soggetti coinvolti dell'esito (successo o fallimento) dell'operazione

- L'interchange fee relativa ad un circuito di carte di pagamento è...   La commissione che l'acquirer corrisponde all'issuer ogni volta che viene effettuato un pagamento in circolarità con carta

- L'iscrizione in un apposito albo degli istituti di moneta elettronica autorizzati in Italia viene effettuata da...   Banca d'Italia

- Lo scoperto di conto si ha quando...   L'importo degli addebiti eccede l'importo degli accrediti ed il conto assume un saldo debitore per il cliente

- L'utilizzo dell'assegno bancario presuppone...   L'apertura di un rapporto di conto corrente e il rilascio della convenzione di assegno da parte della banca o di Poste italiane Spa al proprio cliente