- A chi compete la definizione dei massimali della polizza di assicurazione prevista dagli articoli 128-quinquies e 128-septies del d.lgs. 385/1993 per gli agenti in attività finanziaria e per i mediatori creditizi?   All'Organismo (OAM)

- A chi compete l'attività di gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi?   All'Organismo (OAM) di cui all'art.128-undecies del d.lgs. n. 385/1993

- A chi compete l'individuazione di ulteriori ed eventuali cause di incompatibilità con l'esercizio dell'attività di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio?   Al Ministro dell'economia e delle finanze

- A chi deve essere comunicata la variazione dei dati riguardanti gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi registrati negli elenchi?   All'Organismo (OAM) di cui all'art.128-undecies del d.lgs. n. 385/1993

- A chi deve essere comunicato l'avvio dell'operatività in Italia da parte del punto di contatto centrale nominato da istituti di moneta elettronica o prestatori di servizi di pagamento comunitari ?   All'Organismo (OAM) di cui all'art.128-undecies del d.lgs. n. 385/1993

- A chi risponde l'intermediario mandante per il rispetto della normativa sulla trasparenza prevista dal Titolo VI del d.lgs. n. 385/1993, da parte dei propri agenti in attività finanziaria?   Alla Banca d'Italia

- A chi si applicano i requisiti di onorabilità per l'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria?   A tutti coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo e, secondo le previsioni di legge, a coloro che detengono il controllo

- A chi si applicano i requisiti di onorabilità per l'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi?   A coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo e, secondo le previsioni di legge, a coloro che detengono il controllo

- A fini dell'iscrizione di una persona fisica nell'elenco degli "agenti nei servizi di pagamento", è necessaria la cittadinanza italiana?   E' necessaria la cittadinanza italiana o di uno Stato dell'Unione Europea ovvero di uno Stato diverso secondo le disposizioni dell'art. 2 del D. Lgs. n. 286/1998

- A fini dell'iscrizione di una persona giuridica nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento", è necessario, tra l'altro:   Avere la sede legale e amministrativa o, per i soggetti comunitari, stabile organizzazione nel territorio della Repubblica

- A norma dell'art. 128-quater del d.lgs. n. 385/1993, gli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento:   Sono iscritti in un'apposita sezione speciale dell'elenco degli agenti in attività finanziaria

- A quale ente gli intermediari del credito abilitati in uno Stato Membro dell'UE diversi dall'italia devono comunicare la loro intenzione di prestare attività in Italia?   Nessuna autorità italiana in quanto è sufficiente la sola comunicazione all'autorità competente nel proprio Stato Membro

- A quale tipo di aggiornamento sono tenuti, per legge, gli agenti in attività finanziaria ?   Gli agenti in attività finanziaria sono tenuti, per legge, all'aggiornamento professionale

- A quale tipo di aggiornamento sono tenuti, per legge, i mediatori creditizi ?   I mediatori creditizi sono tenuti, per legge, all'aggiornamento professionale

- A quali condizioni gli "agenti nei servizi di pagamento" possono svolgere altre attività commerciali oltre a quella di agenzia?   A condizione che sia assicurata la separatezza organizzativa e contabile delle attività commerciali rispetto all'operatività nel settore dei pagamenti

- A quali condizioni le banche e gli intermediari finanziari possono detenere partecipazioni nelle imprese o società che svolgono l'attività di mediazione creditizia?   Qualora le partecipazioni non rappresentino almeno il dieci per cento del capitale o non attribuiscano almeno il dieci per cento dei diritti di voto o comunque non consentano di esercitare un'influenza notevole

- A quali condizioni non è necessaria l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria per l'esercizio dell'attività di incasso di fondi su incarico di soggetti autorizzati alla prestazione di servizi di pagamento?   Quando tale attività venga svolta sulla base di un contratto di esternalizzazione, che ne predetermini le modalità di svolgimento, abbia carattere meramente materiale e in nessun caso sia accompagnata da poteri dispositivi

- A quali condizioni non è necessaria l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria per l'esercizio dell'attività di incasso di fondi su incarico di soggetti autorizzati alla prestazione di servizi di pagamento?   Quando tale attività viene svolta sulla base di un contratto di esternalizzazione, che ne predetermini le modalità di svolgimento, abbia carattere meramente materiale e in nessun caso sia accompagnata da poteri dispositivi

- Accertato il possesso dei requisiti, l'Organismo per la tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi dispone l'iscrizione nell'elenco entro il termine di:   Centoventi giorni dal ricevimento della domanda

- Agli "agenti nei servizi di pagamento" si applica la disciplina del mono-mandato?   No

- Agli agenti in attività finanziaria si applicano le norme riguardanti la trasparenza delle condizioni contrattuali e dei rapporti con i clienti, previste dal Titolo VI, del d.lgs. n. 385/1993?   Sì, in quanto compatibili. La Banca d'Italia può stabilire ulteriori regole per garantire la trasparenza e la correttezza nei rapporti con la clientela

- Ai fini del controllo del rispetto dell'aggiornamento professionale degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, l'Organismo può richiedere:   Copia degli attestati rilasciati all'esito dei corsi di formazione

- Ai fini della determinazione delle sanzioni da applicare agli iscritti, l'Organismo (OAM) considera rilevante, tra l'altro:   La gravità e la durata della violazione

- Ai fini della disciplina degli agenti in attività finanziaria, per collaboratori si intendono:   Coloro di cui gli agenti si avvalgono per il contatto con il pubblico e che operano sulla base di un incarico conferito ai sensi dell'articolo 1742 del codice civile, in tema di contratto di agenzia

- Ai fini della disciplina dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria, per "collaboratori" si intende:   Coloro di cui i mediatori e gli agenti si avvalgono per il contatto con il pubblico e che operano sulla base di un incarico conferito ai sensi dell'articolo 1742 del codice civile, in tema di contratto di agenzia

- Ai fini della disciplina dei mediatori creditizi, per collaboratori si intendono:   Coloro di cui i mediatori si avvalgono per il contatto con il pubblico e che operano sulla base di un incarico conferito ai sensi dell'articolo 1742 del codice civile, in tema di contratto di agenzia

- Ai fini della permanenza nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento", è necessario, tra l'altro:   Svolgere effettivamente l'attività

- Ai fini della permanenza nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento", è richiesto, tra l'altro:   L'aggiornamento professionale

- Ai fini della permanenza nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, è necessario esercitare effettivamente la relativa attività?   Sì, l'esercizio effettivo dell'attività è condizione necessaria in aggiunta agli altri requisiti previsti dalla legge

- Ai fini della valutazione dei requisiti di professionalità per l'iscrizione delle persone giuridiche negli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è falsa?   L'amministratore unico deve essere in possesso di una specifica competenza in materia creditizia, finanziaria, mobiliare, maturata attraverso esperienze di lavoro in posizione di adeguata responsabilità per un periodo non inferiore a venti anni

- Ai fini dell'efficacia dell'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, i soggetti diversi dalle persone fisiche hanno l'obbligo di stipulare una polizza assicurativa per la responsabilità civile?   Sì

- Ai fini dell'efficacia dell'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, la polizza assicurativa deve essere stipulata, oltre che dalla società di agenzia, anche dai singoli esponenti aziendali?   No. La polizza deve essere stipulata dall'iscritto, ossia la società

- Ai fini dell'iscrizione degli "agenti nei servizi di pagamento" nella sezione speciale dell'elenco degli agenti in attività in attività finanziaria, sono previsti dei requisiti?   Sì, sono richiesti, tra gli altri, requisiti di onorabilità e professionalità

- Ai fini dell'iscrizione degli "agenti nei servizi di pagamento" nella sezione speciale, è richiesta la frequenza di un corso di formazione professionale?   Sì

- Ai fini dell'iscrizione degli "agenti nei servizi di pagamento" nella sezione speciale, i dipendenti e i collaboratori di società sono tenuti alla frequenza di un corso di formazione professionale?   Sì

- Ai fini dell'iscrizione delle persone fisiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, è necessaria la cittadinanza italiana?   E' necessaria la cittadinanza italiana o di uno Stato dell'Unione Europea ovvero di uno Stato diverso secondo le disposizioni dell'art. 2 del D. Lgs. n. 286/1998

- Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, i soggetti con funzioni di amministrazione, direzione e controllo devono possedere requisiti di professionalità?   Sì e devono avere maturato, tra l'altro, un'esperienza professionale complessiva rilevante per almeno un triennio

- Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria e in quello dei mediatori creditizi, il presidente del consiglio di amministrazione deve possedere requisiti di professionalità?   Sì, deve essere scelto secondo i criteri di professionalità e competenza stabiliti dalla legge

- Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, chi è tenuto al superamento della prova d'esame?   La prova d'esame deve essere sostenuta da coloro che svolgono attività di amministrazione, direzione e controllo della società

- Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, coloro che svolgono funzioni di amministrazione devono possedere requisiti di onorabilità?   Sì, ai sensi di legge

- Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, coloro che svolgono funzioni di controllo devono possedere requisiti di onorabilità?   Sì

- Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, il presidente del consiglio di amministrazione deve possedere requisiti di professionalità?   Sì

- Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, l'oggetto sociale:   Deve prevedere l'esercizio in via esclusiva dell'attività di agenzia in attività finanziaria; possono essere previste attività connesse o strumentali e quelle definite compatibili dalla normativa

- Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, quali soggetti devono possedere i requisiti di onorabilità previsti dalla legge?   Coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo e coloro che detengono il controllo

- Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, quali soggetti devono possedere i requisiti di professionalità richiesti dalla legge?   I soggetti con funzioni di amministrazione, direzione e controllo

- Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, sono previsti requisiti di onorabilità e di professionalità?   Sì, secondo quanto previsto dalla legge

- Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, sono previsti requisiti di professionalità?   Sì

- Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco dei mediatori creditizi, il presidente del consiglio di amministrazione deve possedere requisiti di professionalità?   Sì, deve possedere i requisiti di professionalità stabiliti dalla legge

- Ai fini dell'iscrizione delle persone giuridiche nell'elenco dei mediatori creditizi, quali soggetti devono possedere i requisiti di professionalità richiesti dalla legge?   I soggetti con funzioni di amministrazione, direzione e controllo

- Ai fini dell'iscrizione di una persona giuridica nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento", a chi si applicano i requisiti di onorabilità?   A coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo e a coloro che detengono il controllo della società

- Ai fini dell'iscrizione di una persona giuridica nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento", a chi si applicano i requisiti di professionalità?   A coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo

- Ai fini dell'iscrizione di una persona giuridica nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, è sufficiente il possesso della licenza di scuola media da parte di coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione?   No

- Ai fini dell'iscrizione di una società nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento", è necessario il superamento di un esame in capo ai soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo della società?   No, tra i requisiti di professionalità non vi è il sostenimento della prova di esame

- Ai fini dell'iscrizione nella sezione speciale prevista per gli "agenti nei servizi di pagamento", è necessario dotarsi di una casella di posta elettronica certificata?   Sì

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, è sufficiente il possesso di un diploma di istruzione secondaria superiore?   Sì, ma il titolo deve essere stato rilasciato a seguito di un corso di durata quinquennale ovvero quadriennale integrato dal corso annuale previsto per legge

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, chi è tenuto al superamento della prova d'esame?   La prova d'esame deve essere sostenuta sia dalle persone fisiche richiedenti l'iscrizione sia, in caso di persone giuridiche, da coloro che svolgono attività di amministrazione, direzione e controllo

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, il richiedente deve dotarsi di una casella di posta elettronica certificata e di una firma digitale?   Sì, sempre

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, le persone fisiche devono stipulare una polizza assicurativa della responsabilità civile?   Sì, la stipula di una polizza di assicurazione della responsabilità civile è necessaria quale condizione di efficacia dell'iscrizione

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, tutti i reati del codice penale sono ostativi all'iscrizione?   No, solo i reati previsti dalla legge

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi è necessario munirsi di una casella di posta elettronica?   Sì, è necessario possedere una casella di posta elettronica certificata (PEC) e una firma digitale con lo stesso valore legale della firma autografa

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi e delle persone giuridiche nell'elenco degli agenti in attività finanziaria, è previsto il superamento di una prova d'esame?   Sì, da parte di coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, è sufficiente il possesso della licenza di scuola media da parte di coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione?   No

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, chi è tenuto al superamento della prova d'esame?   La prova d'esame deve essere sostenuta da coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo della società

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, chi è tenuto al superamento della prova d'esame?   Coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, coloro che detengono il controllo della società devono possedere requisiti di onorabilità?   Sì

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo devono possedere requisiti di onorabilità ?   Sì

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo devono possedere requisiti di professionalità?   Sì

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, i reati del codice penale sono tutti ostativi all'iscrizione?   No, solo alcune specifiche fattispecie di reato previste dalla legge

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, il richiedente deve dotarsi di una casella di posta elettronica certificata?   Sì, sempre

- Ai fini dell'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi, quali soggetti devono possedere i requisiti di onorabilità previsti dalla legge?   Coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo e coloro che detengono il controllo

- Ai fini dello svolgimento delle funzioni di tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, l'Organismo può procedere ad audizione personale degli iscritti?   Sì, per lo svolgimento di taluni compiti può procedere anche ad audizione personale degli iscritti

- Ai mediatori creditizi è vietato:   Concludere contratti, nonché effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, l'erogazione di finanziamenti e ogni forma di pagamento o di incasso di denaro contante, di altri mezzi di pagamento o di titoli di credito

- Ai sensi del d.lgs. 385/1993, chi può chiedere all'Organismo per la gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi (OAM) la comunicazione periodica di dati e notizie?   La Banca d'Italia

- Ai sensi del d.lgs. n 385/1993, l'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi quale forma giuridica richiede?   Alternativamente la forma di società a responsabilità limitata, di società cooperativa, di società in accomandita per azioni o di società per azioni

- Ai sensi del d.lgs. n 385/1993, l'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi richiede, tra gli altri requisiti:   Alternativamente la forma di società a responsabilità limitata, di società cooperativa, di società in accomandita per azioni o di società per azioni

- Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993 l'intermediario mandante è responsabile dei danni cagionati dall'agente in attività finanziaria?   Sì, l'intermediario mandante è responsabile solidalmente dei danni cagionati dall'agente in attività finanziaria, anche se tali danni siano conseguenti a responsabilità accertata in sede penale

- Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, gli agenti in attività finanziaria iscritti nel relativo elenco possono svolgere:   L'attività di agente, le attività strumentali e connesse alla stessa attività nonché le attività definite compatibili dalla normativa

- Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, i mediatori creditizi possono svolgere attività connesse o strumentali a quella di mediazione creditizia?   Sì

- Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, i soggetti che svolgono l'attività di mediazione creditizia possono essere persone fisiche?   No. La legge riserva lo svolgimento dell'attività di mediazione creditizia alle società per azioni, alle società in accomandita per azioni, alle società a responsabilità limitata e alle società cooperative

- Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, il mediatore creditizio deve svolgere la propria attività senza essere legato ad alcuna delle parti da rapporti che ne possano compromettere   L'indipendenza

- Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, in materia di agenti in attività finanziaria, l'intermediario mandante:   È responsabile solidalmente dei danni cagionati dall'agente in attività finanziaria, anche se tali danni siano conseguenti a responsabilità accertata in sede penale

- Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, in materia di agenti in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è falsa?   L'esercizio professionale nei confronti del pubblico dell'attività di agente in attività finanziaria è riservato ai soggetti iscritti in un apposito elenco tenuto dalla Consob

- Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, in materia di agenti in attività finanziaria, quale tra le seguenti affermazioni è VERA?   L'esercizio professionale nei confronti del pubblico dell'attività di agente in attività finanziaria è riservato ai soggetti iscritti in un apposito elenco tenuto dall'Organismo (OAM) previsto dall'articolo 128-undecies del d.lgs. 385/1993 (TUB)

- Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, l'agente in attività finanziaria agisce su mandato diretto:   Di intermediari finanziari, istituti di pagamento, istituti di moneta elettronica, banche o Poste Italiane

- Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, l'agente in attività finanziaria:   E' il soggetto che promuove e conclude contratti relativi alla concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma o alla prestazione di servizi di pagamento, su mandato diretto di intermediari finanziari, previsti dal Titolo V del D.lgs. 385/1993, istituti di pagamento, istituti di moneta elettronica, banche o Poste italiane

- Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, l'agente in attività finanziaria:   Può svolgere la propria attività su mandato diretto di intermediari finanziari, istituti di pagamento, istituti di moneta elettronica, banche o Poste Italiane

- Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, l'attività di mediazione creditizia è compatibile con quella di agenzia in attività finanziaria?   No

- Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, un mediatore creditizio può iscriversi contestualmente nell'elenco degli agenti in attività finanziaria?   No

- Ai sensi della legge, ai mediatori creditizi è consentito, tra l'altro:   Raccogliere le richieste di finanziamento sottoscritte dai clienti, svolgere una prima istruttoria per conto dell'intermediario erogante e inoltrare tali richieste a quest'ultimo

- Ai sensi della legge, quale tra le seguenti forze dell'ordine può collaborare ai fini dell'esercizio del controllo sugli agenti in attività finanziaria?   Guardia di Finanza

- Ai sensi della legge, quale tra le seguenti forze dell'ordine può collaborare ai fini dell'esercizio del controllo sui mediatori creditizi?   Guardia di Finanza

- Ai sensi dell'art. 128- quater del d.lgs. n. 385/1993, gli agenti in attività finanziaria possono promuovere e concludere contratti su mandato diretto di intermediari finanziari?   Sì, se iscritti nell'elenco degli agenti in attività finanziaria

- Ai sensi dell'art. 128- quater del d.lgs. n. 385/1993, gli agenti in attività finanziaria possono svolgere la propria attività su mandato diretto di istituti di moneta elettronica?   Sì, possono svolgere la propria attività anche su mandato diretto di istituti di moneta elettronica

- Ai sensi dell'art. 145-bis, d.lgs. 385/1993 (TUB), come sono disposti i provvedimenti sanzionatori emessi dall'Organismo (OAM)?   Con atto motivato, previa contestazione degli addebiti agli interessati e valutate le deduzioni da essi presentate

- Ai sensi dell'articolo 128-decies del d.lgs. n. 385/1993, in tema di vigilanza ispettiva nei confronti degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, la Guardia di Finanza può collaborare con la Banca d'Italia agendo con i poteri ad essa attribuiti:   Per l'accertamento dell'imposta sul valore aggiunto e delle imposte sui redditi, utilizzando strutture e personale esistenti in modo da non determinare oneri aggiuntivi

- Al fine di favorire l'accesso al credito delle imprese associate, le associazioni di categoria possono stipulare convenzioni con banche, intermediari finanziari o altri soggetti operanti nel settore finanziario?   Sì. Tale attività non costituisce esercizio di mediazione creditizia

- Al fine di garantire l'efficienza e la trasparenza nell'attività di gestione degli elenchi, l'Organismo:   Predispone e rende pubbliche le procedure adottate indicando, tra l'altro, i termini dei procedimenti di propria competenza e tiene a disposizione del pubblico gli elenchi aggiornati con modalità idonee ad assicurarne la massima diffusione

- Al verificarsi dei presupposti di legge, quali sono le sanzioni irrogabili dall'Organismo (OAM) previsto dall'art. 128-undecies, d.lgs. 385/1993?   Il richiamo scritto; la sanzione pecuniaria; la sospensione dall'esercizio dell'attività; la cancellazione dagli elenchi