- Quale dei seguenti NON è un obbligo previsto dalla disciplina antiriciclaggio?   Sequestro di valuta riciclata

- Quale delle seguenti affermazioni è falsa?   La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per soggetti destinatari del credito (famiglie, artigiani, professionisti, imprese)

- Quale delle seguenti affermazioni è falsa?   La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario prevede la rilevazione di un solo tasso soglia per tutte le operazioni praticate

- Quale delle seguenti affermazioni è falsa?   La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di clienti

- Quale delle seguenti affermazioni è vera?   La legge stabilisce il limite oltre il quale gli interessi sono sempre usurari

- Quale delle seguenti affermazioni è vera?   La segnalazione del tasso effettivo globale medio è effettuata, tra gli altri, dalle banche e dagli intermediari finanziari inseriti nel campione di rilevazione

- Quale delle seguenti affermazioni è vera?   I tassi effettivi globali medi rilevati sono pubblicati senza ritardo sulla Gazzetta Ufficiale

- Quale delle seguenti affermazioni è vera?   La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario avviene periodicamente, con cadenza trimestrale

- Quale delle seguenti affermazioni è vera?   La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie omogenee di operazioni (es. mutui, leasing, factoring etc.)

- Quale delle seguenti affermazioni è vera?   Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i mediatori creditizi di cui all'articolo 128-sexies TUB, inviano la segnalazione di operazioni sospette direttamente alla UIF

- Quale delle seguenti non è una funzione svolta dall'UIF nell'ambito della normativa antiriciclaggio?   L'irrogazione di sanzioni penali in materia di riciclaggio ed autoriciclaggio

- Quale di queste affermazioni è vera?   Nel caso in cui siano convenuti interessi usurari il contratto di finanziamento non si risolve, ma la clausola che stabilisce gli interessi è nulla e, dunque, gli stessi non sono dovuti

- Quale di queste attività non rientra tra gli obblighi di "adeguata verifica della clientela"?   Trasmissione di dati macroeconomici alla Banca d'Italia

- Quale di queste operazioni è esclusa dall'obbligo di segnalazione per la rilevazione a fini statistici?   Crediti di Firma

- Quale di queste operazioni non è ricompresa tra quelle oggetto di segnalazione ai fini delle rilevazione dei TEGM?   Compravendita di azioni

- Quale di queste operazioni non è ricompresa tra quelle oggetto di segnalazione ai fini delle rilevazione dei TEGM?   Trasferimenti di beni mobili

- Quale di questi elementi è rilevante ai fini della configurazione della fattispecie della c.d. "usura in concreto"?   La difficoltà economica o finanziaria del soggetto che dà o promette gli interessi

- Quale di questi obblighi non è previsto a carico degli intermediari dalla normativa antiriciclaggio?   Analisi della consistenza patrimoniale del cliente

- Quale tra le seguenti affermazioni è falsa?   Anche se il cliente non è fisicamente presente, è sempre ed in ogni caso possibile assolvere agli obblighi di identificazione della clientela secondo modalità liberamente determinate dal soggetto che raccoglie i dati

- Quale tra le seguenti affermazioni è vera?   L'Unità di informazione finanziaria (UIF) è la struttura nazionale istituita presso la Banca d'Italia, incaricata di ricevere dai soggetti obbligati, di richiedere, ai medesimi, di analizzare e di comunicare alle autorità competenti le informazioni che riguardano ipotesi di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo

- Quale tra le seguenti affermazioni è vera?   Gli interessi si intendono usurari quando superano il tasso-limite al momento in cui sono convenuti in contratto

- Quale tra le seguenti operazioni non è ricompresa tra quelle oggetto di segnalazione ai fini delle rilevazione dei TEGM?   Sottoscrizione di contratti derivati

- Quale, tra i seguenti oneri e spese, devono essere considerati ai fini del calcolo del tasso effettivo globale?   Le spese di istruttoria e di revisione del finanziamento

- Quali dei seguenti costituiscono obblighi previsti dalla disciplina antiriciclaggio?   Adeguata verifica, conservazione dei dati, segnalazione delle operazioni sospette, astensione

- Quali dei seguenti costituiscono obblighi previsti dalla disciplina antiriciclaggio?   Adeguata verifica, conservazione dei dati, segnalazione delle operazioni sospette, astensione

- Quali strumenti sono stati elaborati al fine di agevolare l'identificazione delle operazioni sospette?   I modelli e gli schemi rappresentativi di comportamenti anomali e gli indicatori di anomalia

- Quali tra i seguenti soggetti rientrano nella categoria di "altri operatori finanziari", nei cui confronti si applicano le disposizioni del d. lgs. n. 231/2007?   Agenti in attività finanziaria, mediatori creditizi, soggetti che esercitano l'attività di cambio valuta

- Qualora, sulla base di un contratto di mutuo, vengano corrisposti interessi usurai (barrare la risposta corretta):   Il mutuatario potrà ripetere gli interessi pagati, in quanto non dovuti

- Quando un mediatore creditizio si trova nell'impossibilità oggettiva di effettuare l'adeguata verifica della clientela con riferimento ad un rapporto già in corso (barrare la risposta corretta):   Pone fine al rapporto in essere

- Quando, tra l'altro, non si osservano gli obblighi di adeguata verifica della clientela?   In relazione allo svolgimento dell'attività di mera redazione e trasmissione ovvero di sola trasmissione delle dichiarazioni derivanti da obblighi fiscali