- I mediatori creditizi a chi inviano la segnalazione di operazioni sospette?   Direttamente all'UIF

- I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria sono considerati "soggetti obbligati" ai sensi del d.lgs. 231/2007?   Sì

- I mediatori creditizi sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela, in caso di operazioni occasionali (barrare la risposta corretta):   Per operazioni di importo pari o superiore a 15.000 euro, anche in caso di più operazioni che appaiono collegate

- I mediatori creditizi sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela, in caso di operazioni occasionali (barrare la risposta corretta):   Per operazioni di importo superiore a 15.000 euro, anche in caso di più operazioni che appaiono collegate

- I soggetti obbligati possono applicare misure di adeguata verifica della clientela semplificate sotto il profilo dell'estensione e della frequenza degli adempimenti prescritti dal d.lgs. 231/2007?   Sì, in presenza di un basso rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo e tenendo conto, tra l'altro, degli indici di basso rischio elaborati dalla legge

- I soggetti obbligati, prima di compiere l'operazione, inviano alla UIF una segnalazione di operazione sospetta:   Senza ritardo

- I tassi effettivi globali medi sono comprensivi degli interessi di mora contrattualmente previsti per i ritardi nei pagamenti?   No

- I tassi soglia usurari sono fissati dalla Banca d'Italia?   No, sono calcolati tramite una formula stabilita dalla legge

- Il «Fondo per la prevenzione del fenomeno dell'usura», di cui alla l. n. 108/1996, è istituito presso (barrare la risposta corretta):   Il Ministero dell'Economia e delle finanze

- Il cliente può consultare lo specifico Tasso Effettivo Globale Medio:   Sul cartello affisso ai sensi della legge antiusura nei locali dell'intermediario

- Il riciclaggio di denaro ha rilievo ai fini dell'applicazione delle leggi italiane (barrare la risposta corretta):   Anche se le attività che hanno generato i beni da riciclare si sono svolte fuori dai confini nazionali

- Il ricorso ad operazioni in contante costituisce un indice di sospetto nell'ambito dei controlli antiriciclaggio?   Sì se frequente o ingiustificato

- Il trasferimento di denaro contante effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi è vietato quando il valore oggetto di trasferimento è complessivamente pari o superiore a (barrare la risposta corretta):   3.000 Euro

- In cosa consiste la disciplina "anti-riciclaggio"?   In un complesso di norme che regolano, tra le altre cose, alcuni obblighi informativi e di segnalazione a carico di alcuni soggetti per finalità di contrasto al riciclaggio di denaro

- In cosa consiste l'attività di segnalazione delle operazioni sospette ai fini della normativa antiriciclaggio?   Segnalazione all'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) in caso di operazioni di riciclaggio ovvero di finanziamento al terrorismo o di provenienza illecita dei fondi

- in linea generale, se i contraenti pattuiscono interessi usurari (barrare la risposta corretta):   La relativa clausola è nulla e non sono dovuti interessi

- In materia di obblighi di conservazione, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quali documenti devono essere conservati?   I documenti originali o le copie, aventi avente efficacia probatoria ai sensi della normativa vigente, delle scritture e registrazioni inerenti le operazioni

- In materia di rilevazione dei tassi effettivi globali, ai sensi della legge sull'usura, quale, tra i seguenti soggetti, è tenuto alla segnalazione alla Banca d'Italia?   Tutti i soggetti indicati

- In materia di usura, chi procura a taluno una somma di denaro o altra utilità facendo dare o promettere, a sé o ad altri, per la mediazione, un compenso usurario (barrare la risposta corretta):   E' punito con la reclusione da due a dieci anni e con la multa da euro 5.000 a euro 30.000

- In materia di usura, gli interessi possono considerarsi usurari anche se inferiori al limite stabilito dalla legge?   Sì, qualora, avuto riguardo alle concrete modalità del fatto e al tasso medio praticato per operazioni similari, gli interessi risultano comunque sproporzionati rispetto alla prestazione di denaro o di altra utilità, ovvero all'opera di mediazione, quando chi li ha dati o promessi si trova in condizioni di difficoltà economica o finanziaria

- In materia di usura, la Banca d'Italia, tra l'altro (barrare la risposta corretta):   Emana le istruzioni per la rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM) e verifica, nell'ambito dei controlli di vigilanza, che le banche e gli intermediari finanziari si attengano ai criteri di calcolo previsti dalle Istruzioni e rispettino il limite delle soglie di usura

- In presenza di elementi di sospetto, è possibile dare corso ad una operazione prima dell'eseguita segnalazione all'UIF?   Si, in alcuni casi specifici previsti dalla legge

- In presenza di un basso rischio di riciclaggio, la verifica dell'identità del cliente può essere posticipata ad un momento successivo all'instaurazione del rapporto o al conferimento dell'incarico?   Sì, qualora ciò sia necessario a consentire l'ordinaria gestione dell'attività oggetto del rapporto. In tal caso, le procedure di verifica dell'identità devono essere completate al più presto e, comunque, entro trenta giorni dall'instaurazione del rapporto o dal conferimento dell'incarico

- In quale categoria rientrano, ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di usura, le operazioni di finanziamento poste in essere sulla base di un contratto di cessione del credito ex art. 1260 c. c.?   Nella categoria dei finanziamenti per anticipi su crediti e documenti e sconto di portafoglio commerciale

- In quali casi, tra gli altri, i soggetti obbligati applicano misure di adeguata verifica "rafforzata" della clientela, ai sensi del d.lgs. 231/2007?   In tutti i casi indicati nelle altre risposte