- Che cos'è l'adeguata verifica della clientela?   E' una procedura identificativa della clientela posta a carico degli intermediari

- Come vengono eseguite le c.d. "Segnalazioni di operazioni sospette"?   In via telematica, tramite un portale al quale gli intermediari devono registrarsi e ricevere abilitazione

- Come viene determinato il contenuto di una segnalazione di operazione sospetta?   E' determinato dall'UIF attraverso apposite istruzioni

- Come viene determinato il tasso soglia oltre il quale gli interessi sono ritenuti usurari?   Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali

- Come viene determinato il tasso soglia oltre il quale gli interessi sono ritenuti usurari?   Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali

- Con quale periodicità sono rilevati i tassi effettivi globali medi, a norma dell'art. 2 della l. n. 108/1996?   Trimestralmente

- Con quale periodicità sono rilevati i tassi effettivi globali medi, a norma dell'art. 2 della l. n. 108/1996?   Altra periodicità

- Con quale periodicità sono rilevati i tassi effettivi globali medi, a norma dell'art. 2 della l. n. 108/1996?   Trimestralmente

- Con riguardo alla disciplina antiriciclaggio applicabile in Italia, quale delle seguenti affermazioni è vera?   I mediatori creditizi adottano sistemi di conservazione dei documenti, dei dati e delle informazioni idonei a garantire il rispetto delle norme dettate dal codice in materia di protezione dei dati personali

- Con riguardo alle segnalazioni di operazioni sospette e ai casi di omessa segnalazione di operazioni sospette, quale tra i seguenti soggetti effettua verifiche al fine di accertare il rispetto delle disposizioni in materia di prevenzione e contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo?   L'Unità di informazione finanziaria

- Cosa si intende per "autoriciclaggio"?   La fattispecie in cui il soggetto che commette o concorre a commettere un delitto non colposo, impiega, sostituisce, trasferisce, in attività economiche, finanziarie, imprenditoriali o speculative, il denaro, i beni o le altre utilità provenienti dalla commissione di tale delitto, in modo da ostacolare concretamente l'identificazione della loro provenienza delittuosa

- Cosa si intende per "indicatori di anomalia"?   Un'elencazione a carattere esemplificativo di comportamenti della clientela da ritenere "anomali" e potenzialmente caratterizzanti intenti di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo

- Cosa si intende per "mediazione usuraria"?   Il caso in cui una persona procura a taluno una somma di denaro o altra utilità facendo dare o promettere, a sé o ad altri, per la mediazione, un compenso usurario

- cosa si intende per "persona politicamente esposta" (PEP) ?   Le persone fisiche che occupano o hanno cessato di occupare da meno di un anno importanti cariche pubbliche, nonche' i loro familiari e coloro che con i predetti soggetti intrattengono notoriamente stretti legami

- Cosa si intende per "riciclaggio" ?   Il reato commesso da chi sostituisce o trasferisce denaro, beni o altre utilità provenienti da delitto non colposo, ovvero compie in relazione ad essi altre operazioni, in modo da ostacolare l'identificazione della loro provenienza delittuosa

- Cosa si intende per "segnalazione di operazione sospetta" nella normativa anti-riciclaggio?   la segnalazione, da parte degli intermediari, delle operazioni con riguardo alle quali sanno, sospettano o hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso o che siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo o che comunque i fondi, indipendentemente dalla loro entità, provengano da attività criminosa

- Cosa si intende per "usura in concreto" ?   Il caso in cui, anche se gli interessi convenuti sono sotto le soglie fissate dalla legge, gli stessi si ritengono comunque sproporzionati rispetto alla prestazione resa, tenuto conto dello stato di difficoltà economica o finanziaria di chi li ha dati o promessi

- Cosa sono gli "indici di sospetto" in materia antiriciclaggio?   Si tratta di alcune fattispecie individuate dal legislatore da cui desumere il sospetto che possa essere condotta un'operazione di riciclaggio