- A chi è attribuita la competenza per la rilevazione del tasso effettivo globale medio degli interessi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari?   Al Ministro dell'economia e delle finanze, sentita la Banca d'Italia

- A norma del d.lgs. 231/2007, quali informazioni devono essere conservate dai soggetti obbligati?   La data di instaurazione del rapporto continuativo o del conferimento dell'incarico, i dati identificativi del cliente, del titolare effettivo e dell'esecutore e le informazioni sullo scopo e la natura del rapporto o della prestazione, la data, l'importo e la causale dell'operazione, i mezzi di pagamento utilizzati

- A norma del d.lgs. n. 231/2007, quale tra i seguenti soggetti verifica il rispetto delle disposizioni in tema di omessa segnalazione delle operazioni sospette?   L'Unità di informazione finanziaria (UIF). A tal fine può chiedere la collaborazione del Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza

- A norma dell'art. 2 della l. n. 108/1996, i tassi effettivi globali medi sono rilevati (barrare la risposta corretta):   Trimestralmente

- A norma dell'articolo 1815 del codice civile, qualora venga pattuito un interesse usurario (barrare la risposta corretta):   La clausola è nulla e non sono dovuti interessi

- Ai fini degli obblighi di adeguata verifica della clientela, di cui al d.lgs. 231/2007, se il contatto con i clienti è avvenuto attraverso l'intervento dei mediatori creditizi e degli agenti in attività finanziaria (barrare la risposta corretta):   L'intermediario può procedere all'identificazione acquisendo da tali soggetti obbligati le informazioni necessarie, anche senza la presenza contestuale del cliente

- Ai fini del calcolo del tasso effettivo globale, si deve tener conto delle spese di perizia collegate con l'erogazione del credito?   Sì

- Ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario, la segnalazione deve essere effettuata (barrare la risposta corretta):   Dalle banche iscritte nell'albo previsto dall'art. 13 del TUB, dagli intermediari finanziari iscritti nell'albo ex art. 106 TUB e dai soggetti iscritti nell'elenco di cui all'art. 111, co. 1, TUB

- Ai fini della rilevazione del tasso effettivo globale medio (TEGM), per ciascuna categoria di operazioni deve essere segnalato (barrare la risposta corretta):   Il tasso effettivo globale, espresso su base annua, praticato in media dall'intermediario

- Ai fini dell'applicazione delle norme in materia di antiriciclaggio, gli agenti in attività finanziaria si considerano (barrare la risposta corretta):   C.d. altri operatori finanziari

- Ai fini dell'applicazione delle norme in materia di antiriciclaggio, i documenti, i dati e le informazioni acquisite devono essere conservati (barrare la risposta corretta):   Per un periodo di 10 anni dal termine del rapporto

- Ai fini dell'applicazione delle norme in materia di antiriciclaggio, i mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria si considerano (barrare la risposta corretta):   C.d. altri operatori finanziari

- Ai fini dell'applicazione delle norme in materia di antiriciclaggio, i mediatori creditizi si considerano (barrare la risposta corretta):   C.d. altri operatori finanziari

- Ai fini dell'applicazione delle norme in materia di antiriciclaggio, vi sono obblighi di conservazione dei dati, dei documentazione e delle informazioni acquisite?   Sì, in linea generale per un periodo di 10 anni dal termine del rapporto

- Ai fini dell'applicazione di misure semplificate di adeguata verifica della clientela, di quali indici di basso di rischio tengono conto, tra l'altro, i soggetti obbligati?   Degli indici di rischio relativi a tipologie di clienti, degli indici di rischio relativi a tipologie di prodotti, servizi, operazioni o canali di distribuzione e indici di rischio relativi ad aree geografiche

- Ai sensi del d. lgs. 231/2007, chiunque, essendo tenuto all'osservanza degli obblighi di conservazione, acquisisce o conserva dati falsi o informazioni non veritiere sul cliente, sul titolare effettivo, sull'esecutore, sullo scopo e sulla natura del rapporto continuativo o della prestazione professionale e sull'operazione, è punito (barrare la risposta corretta):   Con la reclusione da sei mesi a tre anni e con la multa da 10.000 euro a 30.000 euro

- Ai sensi del d. lgs. 231/2007, cosa si intende per "operazione sospetta"?   ogni operatività da segnalare all'UIF quando i destinatari sanno, sospettano o hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso o che siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo o che comunque i fondi, indipendentemente dalla loro entità, provengano da attività criminosa

- Ai sensi del d. lgs. 231/2007, quali dei seguenti soggetti rientrano nella categoria di "altri operatori finanziari", nei cui confronti si applicano le disposizioni dello stesso decreto?   Gli agenti in attività finanziaria iscritti nell'elenco previsto dall'articolo 128-quater, commi 2 e 6, TUB

- Ai sensi del d. lgs. n. 231/2007, gli obblighi di adeguata verifica della clientela devono essere adempiuti nei confronti dei clienti già acquisiti?   Sì, qualora l'adeguata verifica si renda opportuna in considerazione del mutato livello di rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo associato al cliente

- Ai sensi del d.lgs. 231/2007, esistono casi in cui l'obbligo di identificazione della clientela può considerarsi assolto anche senza la presenza fisica del cliente?   Sì, tra l'altro, per i clienti che siano già stati identificati dal soggetto obbligato in relazione a un altro rapporto o prestazione professionale in essere, purché le informazioni esistenti siano aggiornate e adeguate rispetto allo specifico profilo di rischio del cliente

- Ai sensi del d.lgs. 231/2007, gli agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente servizi di pagamento (barrare la risposta corretta):   Rientrano nella categoria di "altri operatori finanziari"

- Ai sensi del d.lgs. 231/2007, gli agenti in attività finanziaria come adempiono all'obbligo di segnalazione di operazioni sospette?   Trasmettendo la segnalazione al titolare della competente funzione, al legale rappresentate o ad altro soggetto all'uopo delegato dell'intermediario mandante o di riferimento

- Ai sensi del d.lgs. 231/2007, gli agenti in attività finanziaria iscritti nell'elenco previsto dall'articolo 128-quater, commi 2 e 6, TUB:   Rientrano nella categoria di "altri operatori finanziari"

- Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i «conti di passaggio» sono (barrare la risposta corretta):   Rapporti bancari di corrispondenza transfrontalieri, intrattenuti tra intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome proprio e per conto della clientela

- Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria sono compresi tra i cosiddetti "altri operatori finanziari"?   Sì

- Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i soggetti obbligati applicano misure rafforzate di adeguata verifica della clientela:   In presenza di un elevato rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo

- Ai sensi del d.lgs. 231/2007, in quale delle seguenti attività consistono, tra l'altro, gli obblighi di adeguata verifica della clientela?   Nell'identificazione del cliente e la verifica dell'identità dello stesso, sulla base di documenti, dati o informazioni ottenuti da una fonte affidabile e indipendente

- Ai sensi del d.lgs. 231/2007, per quanto tempo devono essere conservati i dati, i documenti e le informazioni acquisti nell'ambito della raccolta dei dati dai clienti?   Per un periodo di 10 anni

- Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, è possibile assolvere agli obblighi di identificazione nel caso in cui il cliente non sia effettivamente presente?   Sì, ma solo nei casi previsti dalla stessa legge

- Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, è possibile utilizzare conti in forma anonima o con intestazione fittizia aperti presso Stati esteri?   No

- Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, è possibile utilizzare libretti di risparmio in forma anonima o con intestazione fittizia aperti presso Stati esteri?   No

- Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, i «conti correnti di corrispondenza» sono rappresentati da (barrare la risposta corretta):   Da conti tenuti dalle banche per il regolamento dei servizi interbancari e gli altri rapporti comunque denominati, intrattenuti tra enti creditizi e istituti finanziari, utilizzati per il regolamento di transazioni per conto dei clienti degli enti corrispondenti

- Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, per "mezzi di pagamento" si intendono, tra l'altro (barrare la risposta corretta):   Tutti i mezzi elencati nelle altre risposte

- Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quali tra i seguenti criteri generali devono essere seguiti per graduare le misure di adeguata verifica della clientela da adottare ai fini della valutazione del rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo?   Tutti i criteri indicati nelle altre risposte

- Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quali tra i seguenti criteri generali non devono essere osservati per la graduazione delle misure di adeguata verifica della clientela da adottare ai fini della valutazione del rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo?   L'attività svolta in modo saltuario e occasionale dal cliente

- Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quando l'applicazione di obblighi semplificati di adeguata verifica della clientela è esclusa?   Quando, nonostante la presenza di indici di basso rischio, vi è sospetto di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo

- Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, si considera assolto l'obbligo di identificazione senza la presenza fisica del cliente, tra l'altro (barrare la risposta corretta):   Nel caso di clienti i cui dati identificativi risultino da atti pubblici, da scritture private autenticate o da certificati qualificati utilizzati per la generazione di una firma digitale associata a documenti informatici

- Ai sensi della disciplina antiriciclaggio, il trasferimento di denaro contante effettuato per il tramite di soggetti che prestano servizi di pagamento nella forma della rimessa di denaro è consentito (barrare la risposta corretta):   Quando il valore oggetto di trasferimento è inferiore a 1.000 euro

- Ai sensi della disciplina antiriciclaggio, le disposizioni in materia di trasferimento di denaro contante si applicano ai trasferimenti in cui siano parte banche o Poste Italiane S.p.A., istituti di moneta elettronica e istituti di pagamento?   No

- Ai sensi della l. 108/1996, in materia di tasso effettivo globale medio degli interessi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari, da chi è effettuata la classificazione delle operazioni per categorie omogenee?   Dal Ministro dell'Economia e delle Finanze, con decreto, sentita la Banca d'Italia

- Ai sensi della l. 108/1996, la classificazione delle operazioni per categorie omogenee viene effettuata dal Ministro dell'Economia e delle Finanze tenendo conto (barrare la risposta corretta):   Della natura, dell'oggetto, dell'importo, della durata, dei rischi e delle garanzie

- Ai sensi della l. n. 108/1996, il «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», provvede (barrare la risposta corretta):   Alla erogazione di mutui senza interesse di durata non superiore al decennio a favore di soggetti che esercitano attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o comunque economica, ovvero una libera arte o professione, i quali dichiarino di essere vittime del delitto di usura e risultino parti offese nel relativo procedimento penale

- Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di usura, le banche, gli intermediari finanziari e ogni altro ente autorizzato alla erogazione del credito sono tenuti (barrare la risposta corretta):   Ad affiggere nella rispettiva sede e in ciascuna delle proprie dipendenze aperte al pubblico, in modo facilmente visibile, apposito avviso contenente la classificazione delle operazioni e la rilevazione dei tassi di interesse effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari

- Ai senso del d.lgs. 231/2007, la UIF (barrare la risposta corretta):   Accerta e contesta ovvero trasmette alle autorità di vigilanza di settore le violazioni degli obblighi di cui viene a conoscenza nell'esercizio delle proprie funzioni istituzionali

- Al fine di tutelare la riservatezza nell'adempimento dell'obbligo di segnalazione delle operazioni sospette, i soggetti obbligati:   Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione