- Salve le ulteriori condizioni previste dalla legge, le banche e gli intermediari finanziari possono detenere partecipazioni che consentano di esercitare un'influenza notevole nelle imprese o società che svolgono l'attività di mediazione creditizia?   No

- Salvi gli effetti della riabilitazione, la condanna alla reclusione per un delitto contro il patrimonio comporta l'impossibilità di iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria?   Sì, se la pena detentiva non è inferiore a un anno, se la sentenza è irrevocabile e salvi gli effetti della riabilitazione

- Salvi gli effetti della riabilitazione, la condanna con sentenza irrevocabile a pena detentiva di tre anni per uno dei reati previsti dalle norme in materia di mercati e valori mobiliari è ostativa all'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi?   Sì, perché determina la perdita di un requisito di onorabilità

- Secondo la disciplina di cui all'art. 128-quinquies del d.lgs. 385/1993, gli agenti in attività finanziaria devono esercitare effettivamente l'attività per rimanere iscritti nell'elenco?   Sì

- Secondo quali criteri sono scelti i componenti dell'organo di gestione dell'Organismo per la tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi?   Tra persone dotate di comprovata competenza in materie finanziarie, economiche e giuridiche e di caratteristiche di indipendenza tale da assicurarne l'autonomia di giudizio

- Sono previste deroghe alla previsione di esclusività del mandato dell'agente in attività finanziaria?   Sì, la legge prevede ipotesi tassative che consentono all'agente in attività finanziaria di assumere due ulteriori mandati

- Sono previsti requisiti di onorabilità in capo ai dipendenti e ai collaboratori di cui gli agenti nei servizi di pagamento si avvalgono per il contatto con il pubblico?   Sì

- Sono previsti requisiti patrimoniali per i mediatori creditizi?   Sì, ai sensi di legge il capitale versato deve essere almeno pari a quello previsto dall'art. 2327 c.c.

- Sussistono attività incompatibili con l'esercizio dell'attività di agenzia in attività finanziaria?   Sì

- Sussistono attività incompatibili con l'esercizio dell'attività di mediazione creditizia?   Sì